富达尬先锋，试办自动投资。富达投资公司（Fidelity）30日起开始在全美各地试办自动投资服务（automated robo-investing service），每年收取0.35%至0.39%的费用，与先锋集团（Vanguard）等同业相比具有竞争力。

　　

　　富达零售管理帐户部门主管康普森说，富达30日开始与个别投资人一起测试这项服务，目标是邀请大约500名25至45岁的现有客户加入测试，然后下半年在全美各地推出这个新产品。

　　

　　富达也计划提供专为投资顾问量身打造的自动投资平台，但未公布时间表。

　　

　　富达去年11月宣布这项“Fidelity Go”服务，此后便与一群员工进行内部测试。

　　

　　自动投资服务由Betterment和Wealthfront等新创公司首创，但目前这块市场由先锋集团称霸，先锋的个人顾问服务（Personal Advisor Services）截至去年底共管理310亿美元的资产，嘉信理财（Charles Schwab）旗下的智慧投资组合（Intelligent Portfolios）与相关服务合计管理53亿美元的资产。

　　

　　愈来愈多传统金融服务公司进军自动投资服务市场，除了以电脑演算法提供低成本理财建议外，也搭配顾问人员从旁协助。

　　

　　富达自动投资计画的最低投资门槛为5,000美元，对递延课税个人退休帐户收取最高0.35%的年费，普通投资帐户的年费最高0.39%。这些费用涵盖顾问服务费和各种投资选项（如Spartan指数基金、贝莱德ETF等）费用。

　　

　　另外，Betterment 29日表示，已募集到1亿美元新资金，公司估值达到7亿美元。这家纽约公司是大型“自动理财顾问”（robo adviser）业者，协助存户配置投资组合，纳入低成本的指数基金。